Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Spinmacho Casino unter der Lizenz OGL/2024/1123/0567 der Curaçao Gaming Control Board und setzen die daraus folgenden AML- und KYC-Pflichten in vollem Umfang um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir wann durchführen und welche Dokumente wir dazu benötigen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug bekämpfen wir mit einem fest etablierten Risikomanagement. Als Lizenznehmerin der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer OGL/2024/1123/0567) unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften und haben interne Kontrollen, Schulungen für alle Mitarbeitenden sowie ein benanntes Compliance-Team eingeführt.

Unser Ziel ist einfach: Spinmacho Casino darf nicht als Kanal für illegale Gelder dienen. Deshalb identifizieren wir jede Spielerin und jeden Spieler, überwachen Transaktionen systematisch und melden verdächtige Aktivitäten gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die zuständigen Behörden. Die gleichen Grundsätze gelten für alle Zahlungsmittel, sei es TWINT, PostFinance, Kreditkarte oder Kryptowährung.

• Vollidentifikation aller Konten vor der ersten Auszahlung
• Laufende Transaktionsüberwachung mit klaren Warnindikatoren
• Meldewesen gegenüber der Lizenzbehörde gemäss Gesetz
• Regelmässige Risikobewertung und Aktualisierung der internen Abläufe

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der KYC-Prüfung

Wir verifizieren Sie mindestens vor der ersten Auszahlung, in der Regel jedoch bereits kurz nach der Registrierung. Zusätzlich führen wir erneute Prüfungen durch, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden, wenn Ihr Spielverhalten Auffälligkeiten zeigt oder wenn Sie ein neues Zahlungsmittel hinzufügen. Je früher Sie die Dokumente einreichen, desto schneller sind Ihre Auszahlungen.

• Bei der Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung
• Bei Überschreiten von Einzahlungsschwellen oder auffälligem Spielverhalten
• Bei Verwendung eines neuen Zahlungsmittels oder bei Adressänderung

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Nachweise. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und auf Ihren Kontonamen ausgestellt sein.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, originalgetreu)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der genutzten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Kontoauszug des E-Wallets oder Screenshot der Krypto-Walletadresse

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung führen Sie direkt in Ihrem Konto durch. Laden Sie die Dokumente im Bereich «Verifizierung» hoch; unser Compliance-Team bearbeitet Anfragen in der Regel innerhalb von 48 Stunden. Wir informieren Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist oder falls wir Rückfragen haben.

Für die Übertragung Ihrer Dokumente setzen wir verschlüsselte Verbindungen ein. Zugriffe sind ausschliesslich auf autorisierte Compliance-Mitarbeitende beschränkt, werden protokolliert und dienen einzig dem Identitätsnachweis. Ihre Daten geben wir nicht an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

• 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich «Verifizierung»
• 2. Fotografieren Sie jedes Dokument scharf, vollständig und ohne Bildbearbeitung
• 3. Laden Sie die Dateien hoch und warten Sie die Bestätigung ab
• 4. Bei Unklarheiten reagieren wir innerhalb von 48 Stunden mit einer konkreten Rückmeldung
• 5. Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden ohne Verzögerung bearbeitet

Nachweis der Herkunft der Mittel

Bei erheblichen Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Mustern fordern wir einen Herkunftsnachweis. Das ist keine Formalität gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns hilft, den legalen Ursprung der eingesetzten Gelder zu bestätigen.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir je nach Fall: Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Kapitalerträgen, Erbschaft oder Verkaufsverträgen. Bitte reichen Sie Unterlagen ein, aus denen der Betrag und dessen Quelle klar hervorgehen. Sobald der Nachweis erbracht ist, entfernen wir die Einschränkungen Ihres Kontos wieder.

• Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag mit Gehaltsangabe
• Konto- oder Steuerbelege mit erkennbaren Eingängen
• Nachweis bei Erbschaft, Immobilienverkauf oder Kapitalanlagen

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Transaktionen mit Ihrem bisherigen Spielverhalten, Ihren Limits und den erfassten Kontoangaben. Abweichungen markieren wir manuell, und wir melden verdächtige Vorgänge der Lizenzbehörde. Bei begründetem Verdacht dürfen wir die betroffene Transaktion zurückhalten.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit TWINT oder einer Karte eingezahlt, zahlen wir auf die zugehörige Methode oder per Banküberweisung auf Ihr eigenes Konto aus. Krypto-Auszahlungen senden wir ausschliesslich an eine Walletadresse, die wir zuvor mit Ihnen verifiziert haben.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Fehlen die Verifizierungsunterlagen, schränken wir das Konto schrittweise ein. Auszahlungen werden in jedem Fall erst nach abgeschlossener Verifizierung freigegeben. Die Einschränkungen treten nicht überraschend ein: Wir erinnern Sie vorher per E-Mail und im Konto an die ausstehenden Dokumente.

Wenn Dokumente ungültig, unlesbar oder widersprüchlich sind, geben wir Ihnen die Gelegenheit, sie zu ersetzen. Stellen wir gefälschte Unterlagen fest, schliessen wir das Konto fristlos, heben die Einzahlung zurück auf das Herkunftskonto und informieren die Lizenzbehörde. Einzahlungen verfallen in diesem Fall nicht automatisch, unterliegen aber der Prüfung.

• Ausstehende Verifizierung: Auszahlungen gesperrt, Spieleinsätze weiterhin möglich
• Abgelehnte Dokumente: Nachfrist mit konkreter Begründung zur Neu-Einreichung
• Verdacht auf Fälschung oder Identitätsbetrug: sofortige Kontoschliessung und Meldung
• Verdächtige Transaktionen: Rückhaltung bis zum Abschluss der Prüfung

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir so lange auf, wie es unsere Lizenz und die einschlägigen Vorschriften der Curaçao Gaming Control Board verlangen. Nach der Kontoschliessung speichern wir die Daten mindestens für die vorgeschriebene Aufbewahrungsfrist, da wir bei behördlichen Anfragen den Nachweis der ordnungsgemässen Prüfung erbringen müssen. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente gemäss unserer Datenschutzerklärung.

Sollten Sie Fragen zur Verifizierung oder zu unseren AML-Massnahmen haben, erreichen Sie unser Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected]. Wir antworten in Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort spielen. Die vollständige Verifizierung ist jedoch spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich. Wir empfehlen, die Dokumente früh einzureichen, damit Auszahlungen ohne Verzögerung erfolgen.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinmacho Casino?

Unser Compliance-Team bearbeitet Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 48 Stunden. Sie erhalten per E-Mail eine Bestätigung oder, falls nötig, eine Rückmeldung mit konkreten Nachforderungen.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, sowie einen Nachweis Ihres Zahlungsmittels, zum Beispiel ein Kartenfoto oder ein E-Wallet-Auszug.

Warum verlange ich Auszahlungen nur auf demselben Weg wie Einzahlungen?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über Dritte oder fremde Konten fliessen, und gehört zu unseren AML-Pflichten. So stellen wir sicher, dass Auszahlungen nur an Sie persönlich gehen.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne den angeforderten Nachweis behalten wir uns vor, Auszahlungen zurückzuhalten und das Konto einzuschränken. Sobald Sie die Unterlagen nachliefern, prüfen wir sie und heben die Einschränkungen auf.